Thomas und Anne waren Ende 50, sahen aber mindestens 10 Jahre älter aus und FÜHLTEN sich auch so. Ihr Unternehmen zehrte sehr an ihnen. Sie arbeiteten 70 Stunden pro Woche und am Wochenende wurde der Papierkram erledigt. Es gab nur wenige Feiertage, wenige Hobbies – Streß aber gab es viel.

Da waren sie also, arbeiteten und warteten, hatten Streß und machten sich Sorgen. Aber wofür?

Sie kontaktierten mich, als ein Freund ihnen empfahl, mit einem Certified Financial Planner CFP® zu sprechen.

Im Gespräch stellte sich schnell heraus, dass von ihnen in verschiedenen Anlagen, einschließlich Renten, erhebliche Werte angesammelt worden waren. Das Gespräch half ihnen beiden außerdem, konkret darüber nachzudenken und zu beschreiben, wie sie beide WIRKLICH leben wollten. Tom wünschte sich sehnlichst, Flugstunden zu nehmen und eigentlich träumte er auch von einem kleinen Flugzeug,

Anne wäre eigentlich schon glücklich, hätte sie mehr Zeit für sich.

Sie berichteten, dass sie kürzlich ein Angebot von 2 Millionen Euro für ihr Unternehmen abgelehnt hatten, weil sie der Meinung waren, dass es doch mehr wert sei. Als wir uns durch ihre Unterlagen durcharbeiteten und ihre Investitionen durchrechneten, stellten wir fest, dass sie viel weniger als diesen Verkaufserlös brauchen würden, um JETZT in den Ruhestand gehen zu können. Dieses Szenario beinhaltete auch schon die Kosten für Flugstunden und für den Kauf eines Leichtflugzeugs.

Aber sie hatten gerade 2 Millionen Euro abgelehnt!

Mit gemeinsamer Hilfe ihres Steuerberaters gelang es, das Verkaufsgespräch mit den Interessenten wieder aufzunehmen  und ihr Unternehmen schließlich für 2 Millionen Euro zu verkaufen.

Thomas und Anne hätten vielleicht mehr als 2 Millionen Euro erhalten – irgendwann. Ihr Leben aber wäre in der Zwischenzeit an ihnen vorbeigegangen und die Firma hätte weiterhin 70 Stunden in der Woche an Einsatz verlangt. Tom fliegt jetzt und beide genießen ihren Ruhestand wirklich, sehen 10 Jahre jünger aus und FÜHLEN sich auch so.

Es lohnt sich, die eigenen wichtigen Vermögensparameter zu kennen! Kennen Sie Ihre?