Paul und Elisabeth waren Ende 60 und genossen gl\u00fccklich ihren Ruhestand. Der war auch verdient. Er hatte lange und hart in einem Unternehmen gearbeitet, zu dessen Wachstum er \u00fcber viele Jahre hinweg beigetragen hatte. Er hatte von seinen Aktienoptionen profitiert und echten Reichtum angeh\u00e4uft. Gemeinsam hatten sie drei Kinder gro\u00dfgezogen. Gemeinsam hatten sie im Ruhestand ein sehr gutes Einkommen aus seiner Rente, Mieteinnahmen aus einigen Wohneinheiten, Zinsen auf Ersparnisse und Dividenden aus den Firmenanteilen. Sie genossen ihr Leben.<\/p>\r\n
Ihre drei Kinder waren bereits ausgezogen und ihr Haus mit f\u00fcnf Schlafzimmern war jetzt viel zu gro\u00df f\u00fcr sie. Sie hatten eine Wohnung in einer sch\u00f6nen Gegend gefunden. Perfekt. Bei diesem Umzug w\u00fcrden bald weitere 600.000 Euro aus Ziegelsteinen in die Ersparnisse flie\u00dfen.<\/p>\r\n
\r\nAber was waren die Auswirkungen? Und was bedeutete das f\u00fcr die Erbschaftsteuer?<\/p>\r\n<\/blockquote>\r\n
Ein Golffreund ermutigte Paul, sich mit einem Nachfolgeplaner zu treffen.<\/p>\r\n
Zuerst habe ich mich darauf konzentriert, Paul und Elisabeth kennenzulernen und ihr Verm\u00f6gen und ihr Leben zu verstehen. Gemeinsam haben wir dann die Kosten f\u00fcr den Lebensstil ermittelt, den sie weiterhin genie\u00dfen wollten. Wir haben uns auch ganz offen dar\u00fcber unterhalten, was sie in ihrem Leben sonst noch gerne tun w\u00fcrden, um das Beste aus den verbleibenden Jahren herauszuholen.<\/span><\/p>\r\n\r\n
Ich habe Folgendes festgestellt: Selbst wenn wir die Verm\u00f6gensentwicklung nur sehr konservativ und zur\u00fcckhaltend einsch\u00e4tzten und die Inflation und potenzielle Kosten einer Langzeitpflege ber\u00fccksichtigten, w\u00fcrden den beiden das Geld NIEMALS ausgehen. Tats\u00e4chlich w\u00fcrde ihr Wohlstand weiter wachsen, selbst wenn zus\u00e4tzliche Ausgaben hinzuk\u00e4men.<\/p>\r\n
\r\nSie hatten dennoch ein gro\u00dfes Problem – zugegebenerma\u00dfen ein anderes Problem als die meisten Menschen: Ihnen w\u00fcrde das Geld nicht ausgehen – sie w\u00fcrden mit ZU VIEL GELD sterben.<\/p>\r\n<\/blockquote>\r\n
Warum ist das ein Problem? Obwohl beide ihr gesamtes Leben f\u00fcr alle Einkommensarten, Investitionen und Ertr\u00e4ge bereits sehr viele Steuern bezahlt hatten, w\u00fcrde ihre Erbschaftsteuer im Todesfall mehr als 1 Million Euro betragen. Wenn sie l\u00e4nger lebten, w\u00fcrde die Erbschaftsteuer immer weiter steigen. Genug war genug, dachten aber beide. Wir haben ausgerechnet, wieviel sie bereits JETZT an ihre Kinder weitergeben konnten. Ich habe einen sorgf\u00e4ltig strukturierten Schenkungsplan erstellt, der ihnen beiden nun hilft, die Erbschaftsteuer zu optimieren.<\/span><\/p>\r\n
Die beiden sind jetzt in der Lage, ihr Verm\u00f6gen so zu verwalten, dass sie das Leben haben, das sie wollen, und die finanziellen Mittel schrittweise an ihre Familie weiterzugeben, um das Verm\u00f6gen in der Familie zu halten.<\/span> Und das alles war nur m\u00f6glich, weil sie ihre eigenen wichtigen Verm\u00f6gensparameter jetzt kennen und verstehen.<\/p>\r\n
Es lohnt sich, die eigenen Verm\u00f6gensparameter zu kennen! Kennen Sie Ihre?<\/span><\/p>\r\n
\u00a0<\/p>\r\n[\/vc_column_text][vc_btn title=“Lernen Sie Ihre wichtigsten Parameter kennen!“ color=“mulled-wine“ align=“center“ link=“url:https%3A%2F%2Fdirk-bengen.de%2Funcategorized%2Fdirk-bengen-ueber-mich%2F|title:Lernen%20Sie%20Ihre%20wichtigsten%20Parameter%20kennen!||“][\/vc_column][\/vc_row]","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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