Vor der Gr\u00fcndung meiner eigenen Firma habe ich mehr als 26 Jahre Unternehmer, Privatkunden und Stiftungen bei unterschiedlichen Banken in Norddeutschland beraten. <\/p>\n\n\n\n
Den Beruf des Bankkaufmanns habe ich 1994 bei einer mittelgro\u00dfen Genossenschaftsbank von der Pike auf in Verbindung mit einem ersten betriebswirtschaftlichem Studium gelernt. <\/p>\n\n\n\n
Schon w\u00e4hrend meiner ersten T\u00e4tigkeit \u2013 zun\u00e4chst im Privatkundengesch\u00e4ft, bald in der Beratung verm\u00f6gender Privatkunden \u2013 habe ich mich weitergebildet und diverse weitere Studieng\u00e4nge absolviert. Den Abschluss als Diplom-Kaufmann (FH) habe ich 2005 mit dem volkswirtschaftlichen Schwerpunkt \u201eEurop\u00e4ische Wirtschaft\u201c erlangt. Heute ist das Thema aktueller denn je, wie mir scheint. <\/p>\n\n\n\n
2006 habe ich ein Finanz\u00f6konomiestudium an der EBS Finanzakademie (Oestrich-Winkel) begonnen, um die Zertifizierung zum CERTIFIED FINANCIAL PLANNER, CFP\u00ae\ufe0f zu erlangen und so zu dokumentieren, dass ich auch beruflich f\u00fcr das stehe, was mir privat am wichtigsten ist: Offenheit und Ehrlichkeit im Umgang mit meinen Mitmenschen. Im \u00dcbrigen bin ich der Meinung, dass Moral und Ethik im Bankgesch\u00e4ft durchaus einen Platz verdienen- und zwar den wichtigsten. <\/p>\n\n\n\n
Mit Abschluss des Studiums und der erreichten Zertifizierung hatte ich verstanden, dass Finanzberatung nicht nur mit Kontoguthaben oder Wertpapieren zu tun hat, sondern vielmehr in der pers\u00f6nlichen Familie des Kunden beginnt und alle vorhandenen Verm\u00f6gensgegenst\u00e4nde der einzelnen Familienmitglieder mit ihren rechtlichen und steuerlichen Implikationen zu ber\u00fccksichtigen sind. <\/p>\n\n\n\n
Seit 2007 bin ich Mitglied im FPSB Deutschland (Financial Planning Standards Board Deutschland e.V.), dessen Mitglieder f\u00fcr den h\u00f6chsten Standard in der Finanzberatung und Finanzplanung stehen. <\/p>\n\n\n\n
Um das Thema Finanzplanung \u201ezu Ende zu denken\u201c, habe ich das Studium zum \u201eEstate Planner\u201c (Erb- und Stiftungsmanagement) absolviert und ebenfalls beim Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. die Zertifizierung f\u00fcr diese Qualifikation erreicht: den CERTIFIED FOUNDATION AND ESTATE PLANNER, CFEP\u00ae\ufe0f. <\/p>\n\n\n\n
Nachdem ich einige Jahre die Kunden einer b\u00f6rsennotierten Gesch\u00e4ftsbank beraten habe, bin ich Mitte 2011 zu einer inhabergef\u00fchrten Privatbank gewechselt, um dort das Thema Finanz- und Nachfolgeplanung aufzubauen und zu etablieren. So habe ich aus meiner Heimat Bremen heraus das bundesweite Finanzplanungsgesch\u00e4ft verantwortet und Unternehmer und Privatkunden in ganz Deutschland zur Verm\u00f6gensstrukturierung in der jeweiligen Familiensituation beraten. <\/p>\n\n\n\n
Zuletzt bin ich zu meinen beruflichen Wurzeln zur\u00fcckgekehrt und folgte dem Ruf einer regionalen Genossenschaftsbank, um dort das Firmenkundengesch\u00e4ft enger mit dem Private Banking der Bank zu verbinden und Synergieeffekte zu erwirken. Leider wurde immer deutlicher, dass das wirtschaftliche Umfeld und die Regulatorik Banken zu immer standardisierteren Produkten und Abl\u00e4ufen bringt. <\/p>\n\n\n\n
Zum einen begeistert mich das Unternehmertum, dass mir meine Eltern seit Kindheit vorgelebt haben und die damit verbundene besondere Herausforderung, mit der der Eigent\u00fcmerunternehmer konfrontiert wird. Zum anderen hat mich der Wunsch, meine Kunden wirklich unabh\u00e4ngig zu beraten \u2013 frei von Interessen eines Finanzvertriebs \u2013 zu dem Entschluss gebracht, mein eigenes Finanzplanungsb\u00fcro zu er\u00f6ffnen. <\/p>\n\n\n\n
Ich freue mich, auch bald f\u00fcr Sie t\u00e4tig sein zu d\u00fcrfen. Testen Sie mich gerne in einem unverbindlichen Erstgespr\u00e4ch.<\/p>\n\n\n\n
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