Überblick Archive - BENGEN

Strategische Finanz- und Nachfolgeplanung

Monika Janoschka — Mon, 01 Jun 2020 17:09:00 +0000

Meine Beratungsleistungen zu den Themen Finanz- und Nachfolgeplanung, Risikomanagement und Vermögensreporting richten sich sowohl an Unternehmer als auch an Arbeitnehmer – jeweils mit der ureigenen Vermögens- und Familiensituation.

Ich helfe erfolgreichen Unternehmern, gut verdienenden Arbeitnehmern und ihren Familien die Komplexität und den Stress des Geldmanagements zu verringern, realistische finanzielle Ziele zu setzen und durch die Erstellung eines maßgeschneiderten, realistischen und umfassenden Finanzplans finanzielle Sicherheit zu erreichen.

Das traditionelle Modell der Finanzberatung basiert auf der Prämisse, dass jede Beratung zu einem Produktverkauf führt. Um bezahlt zu werden, muss der Berater, unabhängig davon, ob es sich um Ihre Bank, Ihren Versicherungsmakler oder einen anderen Finanzdienstleister handelt, Ihnen ein Produkt verkaufen, um eine Provision zu erhalten.

Ist das wirklich ein unparteiischer Rat?

Ich helfe Ihnen, herauszufinden, wie Sie Ihre finanziellen Mittel am wirkungsvollsten für sich einsetzen.

Mehr erfahren

Der Beitrag Strategische Finanz- und Nachfolgeplanung erschien zuerst auf BENGEN.

Risiken erkennen. Vermögen steuern.

Monika Janoschka — Mon, 01 Jun 2020 10:00:00 +0000

Der Mensch ist im Lebensverlauf biometrischen, ökonomischen, familiären und politischen Risiken ausgesetzt. Wie haben Sie diese Risiken qualifiziert und wie quantifiziert?

Sind Ihnen die spezifischen Risiken für Ihre eigene Situation bekannt?
Wie verändern sich Ihre Cash-Flows wenn Sie vorübergehend oder langfristig ausfallen?
Ist Ihre Familie bereits ausreichend abgesichert?
Gibt es Absicherungen, die obsolet geworden sind?

Was wäre heute, wenn morgen gestern gewesen wäre?
- Wer erbt?
- In welcher Höhe?
- Nach welchen Bewertungen?

Haben Sie eine Notfallplanung installiert?
- Welche Personen sind zu involvieren?
- Welche Regelungen sind zu treffen?

Mehr erfahren

Der Beitrag Risiken erkennen. Vermögen steuern. erschien zuerst auf BENGEN.

Vermögensreporting

Monika Janoschka — Mon, 01 Jun 2020 10:00:00 +0000

Sie haben das Wissen und die technischen Möglichkeiten, aber Ihnen fehlt die Zeit?

Sie haben keinen Spaß an Finanzthemen und deswegen keinen vollständigen Überblick?

Sie möchten Ihre Freizeit lieber sinnvoller verbringen, hätten aber gerne regelmäßig Kontrolle?

Mehr erfahren

Der Beitrag Vermögensreporting erschien zuerst auf BENGEN.

Kontakt

Monika Janoschka — Mon, 01 Jun 2020 10:00:00 +0000

Vor der Gründung meiner eigenen Firma habe ich mehr als 26 Jahre Unternehmer, Privatkunden und Stiftungen bei unterschiedlichen Banken in Norddeutschland beraten.

Den Beruf des Bankkaufmanns habe ich 1994 bei einer mittelgroßen Genossenschaftsbank von der Pike auf in Verbindung mit einem ersten betriebswirtschaftlichem Studium gelernt.

Schon während meiner ersten Tätigkeit – zunächst im Privatkundengeschäft, bald in der Beratung vermögender Privatkunden – habe ich mich weitergebildet und diverse weitere Studiengänge absolviert. Den Abschluss als Diplom-Kaufmann (FH) habe ich 2005 mit dem volkswirtschaftlichen Schwerpunkt „Europäische Wirtschaft“ erlangt. Heute ist das Thema aktueller denn je, wie mir scheint.

2006 habe ich ein Finanzökonomiestudium an der EBS Finanzakademie (Oestrich-Winkel) begonnen, um die Zertifizierung zum CERTIFIED FINANCIAL PLANNER, CFP®️ zu erlangen und so zu dokumentieren, dass ich auch beruflich für das stehe, was mir privat am wichtigsten ist: Offenheit und Ehrlichkeit im Umgang mit meinen Mitmenschen. Im Übrigen bin ich der Meinung, dass Moral und Ethik im Bankgeschäft durchaus einen Platz verdienen- und zwar den wichtigsten.

Mit Abschluss des Studiums und der erreichten Zertifizierung hatte ich verstanden, dass Finanzberatung nicht nur mit Kontoguthaben oder Wertpapieren zu tun hat, sondern vielmehr in der persönlichen Familie des Kunden beginnt und alle vorhandenen Vermögensgegenstände der einzelnen Familienmitglieder mit ihren rechtlichen und steuerlichen Implikationen zu berücksichtigen sind.

Seit 2007 bin ich Mitglied im FPSB Deutschland (Financial Planning Standards Board Deutschland e.V.), dessen Mitglieder für den höchsten Standard in der Finanzberatung und Finanzplanung stehen.

Um das Thema Finanzplanung „zu Ende zu denken“, habe ich das Studium zum „Estate Planner“ (Erb- und Stiftungsmanagement) absolviert und ebenfalls beim Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. die Zertifizierung für diese Qualifikation erreicht: den CERTIFIED FOUNDATION AND ESTATE PLANNER, CFEP®️.

Nachdem ich einige Jahre die Kunden einer börsennotierten Geschäftsbank beraten habe, bin ich Mitte 2011 zu einer inhabergeführten Privatbank gewechselt, um dort das Thema Finanz- und Nachfolgeplanung aufzubauen und zu etablieren. So habe ich aus meiner Heimat Bremen heraus das bundesweite Finanzplanungsgeschäft verantwortet und Unternehmer und Privatkunden in ganz Deutschland zur Vermögensstrukturierung in der jeweiligen Familiensituation beraten.

Zuletzt bin ich zu meinen beruflichen Wurzeln zurückgekehrt und folgte dem Ruf einer regionalen Genossenschaftsbank, um dort das Firmenkundengeschäft enger mit dem Private Banking der Bank zu verbinden und Synergieeffekte zu erwirken. Leider wurde immer deutlicher, dass das wirtschaftliche Umfeld und die Regulatorik Banken zu immer standardisierteren Produkten und Abläufen bringt.

Zum einen begeistert mich das Unternehmertum, dass mir meine Eltern seit Kindheit vorgelebt haben und die damit verbundene besondere Herausforderung, mit der der Eigentümerunternehmer konfrontiert wird. Zum anderen hat mich der Wunsch, meine Kunden wirklich unabhängig zu beraten – frei von Interessen eines Finanzvertriebs – zu dem Entschluss gebracht, mein eigenes Finanzplanungsbüro zu eröffnen.

Ich freue mich, auch bald für Sie tätig sein zu dürfen. Testen Sie mich gerne in einem unverbindlichen Erstgespräch.

[contact-form-7]

Der Beitrag Kontakt erschien zuerst auf BENGEN.

Erfolgsgeschichten

Monika Janoschka — Mon, 01 Jun 2020 10:00:00 +0000

An einigen ausgewählten, anonymisierten Beispielen möchte ich Ihnen die teilweise langjährige Begleitung meiner Kunden näher vorstellen und den Mehrwert, den ich für meine Kunden schaffe, erklären.

Mehr erfahren

Der Beitrag Erfolgsgeschichten erschien zuerst auf BENGEN.

FinanzWissenBlog

Monika Janoschka — Sun, 31 May 2020 22:00:00 +0000

„Ich bin fast 18 und hab‘ keine Ahnung von Steuern, Miete oder Versicherungen. Aber ich kann ’ne Gedichtanalyse schreiben. In 4 Sprachen.“
twitterte die Jugendliche Naina – und erntete in den sozialen Netzwerken einen Tsunami der Zustimmung

Wo findet in unserer heutigen Gesellschaft Wissensvermittlung zu den Themen Finanzen, Steuern und Recht statt? Nicht in der Schule, sondern in der Familie und im Freundeskreis. Wir werden durch die Erfahrungen unserer Eltern und Freunde geprägt. Und das passiert dann – je nachdem, wie gut oder schlecht diese Erfahrungen zu den einzelnen Geldanlagethemen nun einmal sind – eben gut oder schlecht.

Unsere Sozialisierung prägt also unser Finanz- und Risikoverhalten.

Leider ist diese Form der „Wissensvermittlung“ in der Regel weniger von Kenntnissen geprägt, sondern beruht eher auf Erfahrungen und den damit verbundenen persönlichen Gefühlen. Weitreichende finanzielle Entscheidungen – oft mit langjährigen Folgen – werden aus dem Bauch heraus entschieden und nicht aufgrund von Fakten und Informationen, die man zusammengetragen hat.

Qualität in der Wissensvermittlung ist der Schlüssel zum Erfolg. Welche Fragen haben Sie? Welche Themen möchten Sie besprechen?

An dieser Stelle werde ich in loser Folge Dinge ansprechen, die mir immer wieder auffallen.

zum FinanzWissenBlog

Der Beitrag FinanzWissenBlog erschien zuerst auf BENGEN.