Leistungen

Meine Beratungsleistungen zu den Themen Finanz- und Nachfolgeplanung, Risikomanagement und  Vermögensreporting richten sich sowohl an Unternehmer als auch an Privatpersonen/Arbeitnehmer – jeweils mit der ureigenen Vermögens- und Familiensituation.

Aber auch Stiftungsvertretern stehe ich mit dem besonderen Anforderungsprofil von Stiftungen für die Vermögensstruktur und die Stiftungszweckerfüllung seit Jahren beratend zur Seite.

Jeder Mandant hat erfahrungsgemäß seine besonderen und individuellen Bedürfnisse und Rahmenbedingungen, die ich berücksichtige und abbilde.

Vergütung

In Abgrenzung zu der tradierten provisionsabhängigen Vergütung im Finanzdienstleistungsbereich erfolgt meine Finanzplanung gegen Honorar – ähnlich wie in der Rechts- und Steuerberatung. Zur Sicherstellung der Neutralität in der Beratung ist es zwingend erforderlich, dass die Vergütung für die Dienstleistung direkt vom Auftraggeber erfolgt und nicht, wie derzeit branchenüblich, durch Produktanbieter mittels Vertriebsprovisionen.

Finanzplanung ist ein Prozess, der Vertrauen nach und nach aufbaut. Durch den Dialog, die gemeinsame Analyse, die Erstellung der Bilanz, erste Erkenntnisse und Handlungsempfehlungen, entsteht ein Vertrauensverhältnis, welches sich stetig weiter entwickelt. Die Bepreisung erfolgt im Zeitablauf. Somit können Sie meine Finanzplanung nach und nach Kennenlernen und entscheiden selbst, ob weitere Etappen anschließen.

Positiver weiterer Effekt: Die Produktumsetzung bei Ihrer Bank, Versicherung, etc. kann günstiger erfolgen, da die Beratung bereits erfolgt und bezahlt ist. Weiterhin können Sie besser vergleichen und ein günstigeres Preis-Leistungs-Ergebnis erzielen.

Referenzen

Nach dem Verkauf unserer Unternehmensanteile stellte sich für uns die Frage nach der richtigen Vermögensaufteilung. Unser Ziel war es, unsere Hobbies und unser Leben künftig frei und unbeschwert genießen zu können, ohne uns regelmäßig mit den Details unserer Vermögensplanung beschäftigen zu müssen. Die Vermögensnachfolge erschien uns bereits geklärt.

Die Gespräche mit Herrn Bengen haben uns in jeder Hinsicht Optimierungspotenzial aufgezeigt, auch in Themenfeldern, an die wir selbst niemals gedacht hätten. So konnte auch unsere Nachfolgeplanung tatsächlich noch rechtlich und steuerlich optimiert werden.

In enger Abstimmung mit unserem Steuerberater und dem Notar unseres Vertrauens wurde eine Vermögensstruktur erarbeitet, die wir nach und nach umsetzen konnten und die unseren heutigen Lebensstandard nachhaltig sichert.

Heute haben wir eine Struktur, deren Wert und Performance wir regelmäßig von Herrn Bengen berichtet bekommen. An dieser Stelle ganz herzlichen Dank für die langjährige wertvolle Beratung und Begleitung durch Sie, Herr Bengen.

Barbara und Wolfgang Schultheiss, Privatiers aus Bremen

Als Klient in Sachen Vermögensberatung sucht man Vertrauen und Kompetenz, Einfühlungsvermögen und Weitblick. Wo diese Kriterien erfüllt werden liegt der Erfolg einer Zusammenarbeit. Herr Bengen ist für mich ein Berater, der diese Kriterien bis heute zur großen Zufriedenheit erfüllt hat.

Michael Weisser, Künstler, Bremen

Herr Bengen hat mir im Rahmen meiner Ruhestandsplanung komplexe Sachverhalte und die für mich wichtigen Aspekte und Themenfelder aufgezeigt und mich dadurch in die Lage versetzt, meinen Vermögensaufbau und die notwendige Risikoabsicherung ausgewogen zu planen.

T.F., Keynote-Speaker und Moderator, Bremen

Dirk Bengen habe ich als Kollegen im Bankhaus Carl F. Plump & CO kennengelernt. Als Vermögensverwalter war ich dort für die optimale Depotstruktur im liquiden Vermögen unserer Kunden zuständig.

Dirk hat mich über Jahre hinweg zu vielen Kundengesprächen hinzugezogen. So lernte ich seine unbedingte Kundenorientierung und Leidenschaft für die Finanzplanung „live“ kennen. Asset Management und Finanzplanung fügten sich zu einem schlüssigen Kontext einer Gesamtvermögensstrategie zusammen, in der Dirk Bengen herausragende Kundenbeziehungen pflegt.

Ich freue mich für Dirk, dass er diesen sehr individuellen Weg aufgenommen hat und wünsche ihm dabei das Beste.

Daniel Ballin, Vermögensverwalter, Achim

Die Beratung von Herrn Bengen ist sehr umfangreich und strukturiert. Angefangen bei der detaillierten Ist-Aufnahme der Vermögenssituation über eine umfangreiche Analyse bis hin zu den individuellen Vorschlägen fühlt man sich bei Herrn Bengen sehr gut aufgehoben. Besonders gefällt uns, dass er auch komplexe Zusammenhänge verständlich erklärt und immer den Blick auf das Ganze behält, ohne die persönlichen Wünsche aus den Augen zu verlieren. Wir können Herrn Bengen zu 100% empfehlen.

U. und B. Weihe, Oyten

„Es ist der Geist, der aus dem Handeln spricht, Kauf und Verkauf machen noch den Kaufmann nicht!“

Dieses Zitat von Willi Bürgel, lieber Herr Bengen, beschreibt für mich in sehr schöner Form auch die Grundlage unserer nunmehr fast 10 jährigen Zusammenarbeit rund um die Kapital-  und Vermögensverwaltung.

Eine Basis, geprägt von gegenseitigem Vertrauen und absoluter Zuverlässigkeit, die gerade in der heutigen Zeit und im aktuellen Umfeld der Finanzwelt ihres Gleichen sucht. Klassische Werte, modern interpretiert! So kann man Ihre Grundhaltung gut charakterisieren. Insgesamt Tugenden, die vielfach zu Marketing- oder Werbezwecken, geschickt verpackt strapaziert, dann aber kaum gelebt werden.

Ihre Person, lieber Herr Bengen, bildet hier eine angenehme Ausnahme, deshalb kann ich die Zusammenarbeit mit Ihnen jedem mit allerbestem Gewissen empfehlen. Die faire Partnerschaft zwischen Kunden, Markt und Instituten ist bei Ihnen Programm und nicht nur ein Versprechen.

Auf weiterhin gute Zusammenarbeit!

Michael Starke, Unternehmer, Rotenburg / Wümme

Leistungen

Haben Sie sich auch schon gefragt, wie neutral und objektiv der Rat Ihres provisionsmotivierten Beraters wirklich ist? Haben Sie Ihren Berater schon einmal nach Tiefe und Breite seiner Ausbildung oder nach seiner besonderen Expertise gefragt?

Meine Beratungsleistungen zu den Themen Finanz- und Nachfolgeplanung, Risikomanagement und Vermögensreporting richten sich sowohl an Unternehmer als auch an Privatpersonen/Arbeitnehmer – jeweils mit der ureigenen Vermögens- und Familiensituation.

Sind Sie Unternehmer? Dann werden Sie in Ihrem Business Buchhaltung, Rechnungswesen, Controlling, Finanzen, Revision, Rechtsabteilung, Qualitätsprüfung organisiert oder delegiert haben. Aber wie sieht es im privaten Umfeld aus?

Ich beantworte Ihnen Ihre Fragen:

  • Wird Ihr Vermögen in den nächsten Jahren wirklich wachsen?
  • Wie sehen Ihre lebenslangen Cash-Flows aus?
  • Sollte heute bereits Vermögen auf den/die Partner/in sowie Kind/er übertragen werden?
  • Ist Ihre Familie heute bereits ausreichend abgesichert?
  • Gibt es hingegen Absicherungen, die obsolet geworden sind?
  • Welche Vermögenswerte sollten Sie halten, kaufen oder verkaufen?
  • Wem gehört im Risikofall was?
  • Muss die Familie im Todesfall Vermögensgegenstände aufgeben?
  • Wie schützen Sie Ihre Familie optimal?

Vergütung

In Abgrenzung zu der tradierten provisionsabhängigen Vergütung im Finanzdienstleistungsbereich erfolgt meine Finanzplanung gegen Honorar – ähnlich wie in der Rechts- und Steuerberatung. Zur Sicherstellung der Neutralität in der Beratung ist es zwingend erforderlich, dass die Vergütung für die Dienstleistung direkt vom Auftraggeber erfolgt und nicht, wie derzeit branchenüblich, durch Produktanbieter mittels Vertriebsprovisionen.

Finanzplanung ist ein Prozess, der Vertrauen nach und nach aufbaut. Durch den Dialog, die gemeinsame Analyse, die Erstellung der Bilanz, erste Erkenntnisse und Handlungsempfehlungen, entsteht ein Vertrauensverhältnis, welches sich stetig weiter entwickelt. Die Bepreisung erfolgt im Zeitablauf. Somit können Sie meine Finanzplanung nach und nach Kennenlernen und entscheiden selbst, ob weitere Etappen anschließen.

Referenzen

Als Klient in Sachen Vermögensberatung sucht man Vertrauen und Kompetenz, Einfühlungsvermögen und Weitblick. Wo diese Kriterien erfüllt werden liegt der Erfolg einer Zusammenarbeit. Herr Bengen ist für mich ein Berater, der diese Kriterien bis heute zur großen Zufriedenheit erfüllt hat.

Michael Weisser, Künstler, Bremen

Herr Bengen hat mir im Rahmen meiner Ruhestandsplanung komplexe Sachverhalte und die für mich wichtigen Aspekte und Themenfelder aufgezeigt und mich dadurch in die Lage versetzt, meinen Vermögensaufbau und die notwendige Risikoabsicherung ausgewogen zu planen.

T.F., Keynote-Speaker und Moderator, Bremen

Dirk Bengen habe ich als Kollegen im Bankhaus Carl F. Plump & CO kennengelernt. Als Vermögensverwalter war ich dort für die optimale Depotstruktur im liquiden Vermögen unserer Kunden zuständig.

Dirk hat mich über Jahre hinweg zu vielen Kundengesprächen hinzugezogen. So lernte ich seine unbedingte Kundenorientierung und Leidenschaft für die Finanzplanung „live“ kennen. Asset Management und Finanzplanung fügten sich zu einem schlüssigen Kontext einer Gesamtvermögensstrategie zusammen, in der Dirk Bengen herausragende Kundenbeziehungen pflegt.

Ich freue mich für Dirk, dass er diesen sehr individuellen Weg aufgenommen hat und wünsche ihm dabei das Beste.

Daniel Ballin, Vermögensverwalter, Achim

Die Beratung von Herrn Bengen ist sehr umfangreich und strukturiert. Angefangen bei der detaillierten Ist-Aufnahme der Vermögenssituation über eine umfangreiche Analyse bis hin zu den individuellen Vorschlägen fühlt man sich bei Herrn Bengen sehr gut aufgehoben. Besonders gefällt uns, dass er auch komplexe Zusammenhänge verständlich erklärt und immer den Blick auf das Ganze behält, ohne die persönlichen Wünsche aus den Augen zu verlieren. Wir können Herrn Bengen zu 100% empfehlen.

U. und B. Weihe, Oyten